Polityka AML (Przeciwdziałanie praniu pieniędzy) – Spinhub Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026
Serwis: spinhub-casino.pl
Marka: Spinhub Casino
Operator: EINRAI LTD
Licencja: Kahnawake Gaming Commission

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) opisuje środki stosowane przez Spinhub Casino w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, a także wykrywania i zgłaszania transakcji podejrzanych. Polityka ma zastosowanie do wszystkich Użytkowników oraz do wszystkich metod płatności obsługiwanych w Serwisie, w tym przelewów bankowych, kart płatniczych, portfeli elektronicznych oraz kryptowalut.

1. Definicje

AML – Anti-Money Laundering, przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
KYC – Know Your Customer, procedury identyfikacji i weryfikacji klienta.
PEP – osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (Politically Exposed Persons) oraz ich bliscy współpracownicy/rodzina.
Beneficjent rzeczywisty – osoba fizyczna sprawująca faktyczną kontrolę nad środkami lub rachunkiem.

2. Nasze zobowiązania

Spinhub Casino stosuje podejście oparte na ryzyku i wprowadza środki w celu:

identyfikacji i weryfikacji tożsamości Użytkowników (KYC);
zrozumienia źródła środków i – w uzasadnionych przypadkach – źródła majątku;
monitorowania transakcji i zachowań na koncie w celu wykrywania nietypowych schematów;
zapobiegania oszustwom, nadużyciom, zmowie oraz wykorzystywaniu Serwisu do czynów zabronionych;
zachowania dokumentacji i raportowania zgodnie z wymogami regulatora oraz obowiązującymi standardami AML.

3. Procedury KYC – identyfikacja i weryfikacja

Możemy wymagać weryfikacji tożsamości przed dokonaniem wypłaty, w trakcie korzystania z Serwisu lub w momencie, gdy uznamy to za konieczne (np. podwyższone ryzyko, nietypowe transakcje, zmiana danych, podejrzenie nadużyć).

Weryfikacja może obejmować (lista niewyczerpująca):

Dowód tożsamości – np. paszport/dowód osobisty/prawo jazdy (ważny dokument ze zdjęciem);
Potwierdzenie adresu – np. rachunek za media/wyciąg bankowy/urzędowe potwierdzenie zameldowania (zwykle nie starsze niż 3 miesiące, o ile nie wskazano inaczej);
Potwierdzenie metody płatności – np. zrzut ekranu portfela elektronicznego, potwierdzenie posiadania rachunku, weryfikacja karty (z zachowaniem zasad maskowania danych);
Weryfikacja źródła środków (SoF) – np. wyciągi bankowe, potwierdzenia wynagrodzenia, dokumenty działalności gospodarczej, potwierdzenia sprzedaży aktywów;
Weryfikacja źródła majątku (SoW) – w przypadkach wysokiego ryzyka lub dużych wolumenów obrotu.

Czas weryfikacji: zwykle do 0–48 godzin, jednak może się wydłużyć w zależności od kompletności dokumentów i złożoności sprawy.

4. Wzmożona należyta staranność (EDD)

W określonych sytuacjach możemy zastosować wzmożoną weryfikację (EDD), w tym m.in. wobec:

Użytkowników zaklasyfikowanych jako PEP;
Użytkowników z jurysdykcji podwyższonego ryzyka;
kont o nietypowej aktywności (nagłe zmiany zachowania, brak logicznego uzasadnienia transakcji);
transakcji o wysokiej wartości lub częstych wpłat/wypłat bez typowej aktywności w grach.

5. Monitorowanie transakcji i zachowań

Monitorujemy transakcje i aktywność na koncie w celu identyfikacji podejrzanych wzorców, w tym (przykładowo):

„szybkich” wpłat i natychmiastowych wypłat (tzw. cash-out) przy minimalnej aktywności w grach;
częstych transakcji o podobnej wartości, dzielonych na mniejsze kwoty („smurfing”);
korzystania z wielu kont, metod płatności lub danych osobowych;
niezgodności danych Użytkownika z danymi posiadacza metody płatności;
transferów środków pochodzących z miksowania/anonimizacji w przypadku krypto, gdy wskazują na podwyższone ryzyko.

6. Zasady wpłat i wypłat (w tym „same method”)

W celu ograniczenia ryzyka AML stosujemy zasady, które mogą obejmować:

wypłaty na zweryfikowaną metodę płatności należącą do Użytkownika (zasada „ta sama metoda”, o ile jest to możliwe operacyjnie);
odmowę realizacji wypłaty na metodę płatności osoby trzeciej;
żądanie dodatkowych dokumentów potwierdzających własność metody płatności;
kontrole zgodności w przypadku kryptowalut (ocena ryzyka adresów i źródeł środków).

Limity wypłat (informacyjnie): do 1 000 EUR na transakcję oraz do 50 000 EUR miesięcznie (mogą mieć zastosowanie dodatkowe warunki wynikające z weryfikacji i bezpieczeństwa).

Minimalna wypłata: 50 EUR (lub równowartość w innej walucie).
Czas realizacji: zwykle 0–72 godziny, zależnie od metody płatności i statusu weryfikacji.

7. Zakaz kont osób trzecich i fałszywych danych

Zakazane jest:

zakładanie konta w imieniu innej osoby;
korzystanie z metod płatności nienależących do Użytkownika;
podawanie nieprawdziwych lub wprowadzających w błąd danych;
omijanie procedur weryfikacyjnych.

W przypadku stwierdzenia takich działań możemy odmówić realizacji transakcji, wstrzymać wypłatę do czasu wyjaśnienia, zawiesić konto lub zakończyć świadczenie usług, zgodnie z Regulaminem i wymogami AML.

8. Wstrzymanie transakcji i zamrożenie konta

Możemy tymczasowo wstrzymać transakcje lub ograniczyć funkcje konta w sytuacjach, gdy:

Użytkownik nie ukończył weryfikacji KYC lub dostarczył niekompletne dokumenty;
wystąpiły przesłanki wskazujące na podwyższone ryzyko AML;
musimy przeprowadzić dodatkowe kontrole bezpieczeństwa lub zgodności.

Jeśli jest to wymagane, możemy również odmówić realizacji transakcji lub zgłosić sprawę właściwym podmiotom zgodnie z obowiązującymi procedurami.

9. Zgłaszanie transakcji podejrzanych

Jeżeli zidentyfikujemy podejrzenie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innej działalności przestępczej, możemy podjąć działania obejmujące analizę konta, wstrzymanie wypłat oraz przekazanie informacji do właściwych organów/regulatora – zgodnie z wymogami wynikającymi z licencji i obowiązujących standardów AML. Z przyczyn prawnych możemy nie informować Użytkownika o fakcie złożenia zgłoszenia.

10. Przechowywanie dokumentacji

Przechowujemy dane i dokumenty związane z KYC/AML oraz historią transakcji przez okres wymagany przepisami i standardami regulatora oraz niezbędny do realizacji celów zgodności, rozpatrywania roszczeń i zapobiegania nadużyciom. Dane są przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności i zasadami bezpieczeństwa.

11. Odpowiedzialność Użytkownika

Użytkownik zobowiązuje się do:

podania prawdziwych danych podczas rejestracji i ich aktualizowania;
korzystania wyłącznie z własnych metod płatności;
dostarczenia wymaganych dokumentów na żądanie (KYC/SoF/SoW);
niezwłocznego zgłoszenia podejrzanej aktywności na koncie.

12. Metody płatności a AML

Serwis obsługuje m.in.: przelew bankowy, Visa, MasterCard, Revolut, Apple Pay, Google Pay, MiFinity oraz kryptowaluty (np. Bitcoin, Ethereum, Tether, TRON, Binance, Dogecoin, Litecoin). Ze względu na różnice w ryzyku AML, dla niektórych metod płatności możemy stosować dodatkowe kontrole, limity lub wymagać dodatkowych potwierdzeń.

13. Zmiany w Polityce

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę, aby odzwierciedlała zmiany operacyjne, technologiczne, wymogi regulatora lub najlepsze praktyki AML. Aktualna wersja jest publikowana na tej stronie wraz z rokiem aktualizacji.

14. Kontakt

W sprawach związanych z AML/KYC prosimy o kontakt za pośrednictwem dostępnych kanałów wsparcia w Serwisie (czat na żywo 24/7). W niektórych przypadkach możemy poprosić o przekazanie informacji/dokumentów poprzez bezpieczny kanał wskazany przez obsługę.

Niniejsza Polityka ma charakter informacyjny i stanowi część ram zgodności Spinhub Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. W przypadku rozbieżności pierwszeństwo mają postanowienia Regulaminu oraz procedury zgodności wymagane przez licencjodawcę.